金融システム開発を徹底解説！種類や機能、開発方法は？

金融システム開発の際、どのような種類や機能があるのかを理解することは、スムーズな開発に欠かせません。

本記事では、金融システムの種類や、金融システム開発の流れや、信頼できる開発会社の選び方についても触れています。システム開発を検討している方のご参考になれば幸いです。

金融システムとは

金融システムとは、金融機関や企業が資金の管理、取引、報告を効率的に行うためのソフトウェアやプラットフォームの総称です。銀行業務、証券取引、保険業務など、さまざまな金融サービスを支える役割があります。

金融システム開発では、こうした複雑な業務を自動化し、データの正確さやセキュリティの確保が欠かせません。

金融システムの種類

金融システムにはさまざまな種類があり、それぞれが特定の業務を効率化するために設計されています。以下に、代表的な金融システムの種類とその概要を紹介します。

勘定系システム

勘定系システムは、預金、貸出、為替といったお金や資産の取引を管理するシステムで、銀行をはじめとする金融機関の業務の中枢を担うシステムです。

営業店システム

営業店システムは、銀行の窓口業務をサポートするようなシステムです。例えば、ATMの現金処理や通帳記入のようなシステムも該当します。

注文管理システム

注文管理システムは、証券会社や投資銀行において株式や債券の注文を管理するシステムです。リアルタイムで注文を受け、取引を処理します。

対外接続システム

対外接続システムは、金融機関が他の金融機関や外部サービスと連携するためのシステムです。例えば、国際送金システムやクレジットカードとの連携、金融機関を通じた公共料金の支払いなどが含まれます。

オンライン決済システム

オンライン決済システムは、インターネット上で決済するためのシステムです。クレジットカード決済や電子マネー、モバイル決済などが含まれ、ECサイトやモバイルアプリで広く利用されています。

暗号資産（仮想通貨）取引システム

暗号資産取引システムは、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨の取引を管理するシステムです。

一般企業でおすすめの金融システム

おもに金融業界で導入されることが多いシステムですが、一般企業でも利用される金融システムもあります。

たとえば、企業の経理・会計業務に勘定系システムを利用したり、提供するサービスの支払いのためにオンライン決済サービスを導入したりする場合があるでしょう。

サービスや業務内容に応じて必要な金融システムの導入・開発を検討することが大切です。

金融システムエンジニアとは

金融システムエンジニアとは、銀行や証券会社、保険会社などの金融機関向けに特化したシステムの設計、開発、運用を担当するエンジニアを指します。

金融システムエンジニアは、一般的なシステムエンジニアと比べて以下の点で異なります。

金融業界の専門知識がある

金融業界特有の知識（金融商品や取引の仕組み、関連法規などについて）に精通していることが求められます。

セキュリティに精通している

金融システムは高いセキュリティが求められるため、セキュリティ対策に関する高度な知識と技術が必要です。

システムの安定稼動に対応できる

金融システムは24時間365日の稼働が求められることが多く、常時システムの安定性を確保するための設計・運用が重要です。

金融システム開発の流れ

ここでは、金融システム開発の流れを説明します。金融システムの開発は、一般的なシステムの開発と同様に複数の段階を経て進行します。

要件定義

要件定義の工程では、開発する金融システムの目的（どのような問題を解決するのか）や、システムに必要な機能を具体的に定義します。要件定義がしっかりと行われることで、後の工程がスムーズに進行します。

基本設計

基本設計では、要件定義で明確になった内容を基に、開発する金融システムの実際の画面などを検討します。

詳細設計

詳細設計では、基本設計で決定した内容を、開発するエンジニア向けに詳細化します。データベースの設計など、開発する金融システムの内部の設計を検討します。

実装

実装は、設計に基づいてエンジニアが実際にコードを書き、金融システムの各機能を開発する工程です。

テスト

テストは、実装された金融システムが正しく動作するかを確認する工程です。単体テスト、結合テスト、システムテストなど、複数のテストを行い、不具合を発見して修正します。テストを徹底することで、システムの品質を保証します。

リリース

リリースは、完成したシステムを実際に導入する工程で、開発した金融システムのインストールや設定、利用者へのトレーニングが行われることもあります。

保守・運用

保守・運用は、開発した金融システムのリリース後、システムの安定稼働を維持するための活動です。定期的なメンテナンスやアップデート、障害対応などが含まれます。

金融システムを依頼する開発会社の選び方

金融システムの開発を依頼する際は、信頼できる開発会社を選ぶことが成功の鍵となります。以下に、開発会社を選ぶ際の重要なポイントを説明します。

実績を確認する

依頼先の候補となっている開発会社が、過去にどのようなプロジェクトを手掛けたかなどの実績を確認しましょう。特に金融システム開発の経験が豊富な会社を選ぶことが望ましいです。

相見積もりをとり比較する

複数の開発会社から相見積もりを取り、比較することも重要です。価格だけでなく、見積もりに含まれている内容やサポート体制を比較することで、最適な選択ができます。相見積もりを通じて、各会社の強みや弱みを把握し、コストパフォーマンスの高い会社を選びましょう。

技術力・セキュリティ対策について確認する

金融システムは高度な技術力と強固なセキュリティ対策が求められます。開発会社の技術力を確認するために、使用する技術や開発環境、エンジニアのスキルをチェックしましょう。また、データの保護や不正アクセス防止のための対策といったセキュリティ対策がしっかり講じられているかを確認し、安心して任せられる会社を選びましょう。

まとめ